אנחנו כולנו עובדים קשה בשביל הכסף שלנו, אבל הרבה פעמים נורות אדומות מהבהבות מול העיניים ואנחנו פשוט לא שמים לב. טעויות פיננסיות נפוצות יכולות לגרום לנו לאבד אלפי שקלים בשנה, ולפעמים אפילו להשאיר כסף שכוח על השולחן. בוא נעבור על הבעיות הכי שכיחות ונבין איך אפשר לתקן אותן.
שכחת חשבונות
אחת הטעויות הכי נפוצות היא לשכוח חשבונות ותשלומים שממשיכים לגזור לנו מהחשבון. מנוי לחדר כושר שלא משתמשים בו כבר שנה, מנוי לשירות סטרימינג שאף אחד בבית לא צופה בו, או ביטוח שהפעלנו בטעות. אלו הוצאות שמצטברות לסכומים משמעותיים לאורך זמן. הפתרון הוא לעבור פעם בחצי שנה על כל התשלומים החוזרים ולבטל מה שלא צריך. כדאי גם להגדיר תזכורות בלוח השנה הדיגיטלי כדי לא לשכוח.
אי מעקב אחר זכויות והחזרים
הרבה אנשים פשוט לא יודעים שמגיע להם כסף. החזרי מס לשכירים, כספים שכוחים בקופות גמל ישנות, פיקדונות בחשבונות בנק שנשכחו, או פנסיה שלא אותרה. המדינה והמוסדות הפיננסיים לא תמיד ירדפו אחריכם כדי להחזיר לכם את הכסף, אז זו האחריות שלכם לבדוק. איתור כספים אבודים הפך לתהליך הרבה יותר פשוט בעזרת שירותים מקצועיים שעושים את העבודה השחורה במקומכם.
חוסר סדר בתיק הביטוחי
תיק הביטוחים שלנו הוא עוד אזור שרצוי לשים עליו את העין. הרבה אנשים משלמים יתר על המידה על ביטוחים מיותרים או כפולים, או לחלופין, חוסרים כיסויים חשובים שיכולים לעלות להם ביוקר בעתיד. חשוב לעבור על כל הפוליסות פעם בשנה ולוודא שהן עדיין מתאימות למצב החיים שלנו ושאנחנו לא משלמים על משהו שאנחנו לא צריכים.
איתור כספים אבודים – איך קפטן חיסכון יכול לעזור
כדי לטפל בבעיות האלה, נוצרו שירותים מקצועיים שעושים את העבודה הקשה במקומנו. קפטן חיסכון, למשל, מתמחה בבדיקה מקיפה של המצב הפיננסי שלכם ללא עלות ראשונית. הם מציעים שירותי איתור כספים אבודים, בדיקת זכאות להחזרי מס, וסדר יסודי בתיק הביטוחי. היתרון הגדול הוא שאתם לא צריכים להיות מומחים פיננסיים כדי להבין איפה אתם מאבדים כסף – המומחים עושים את זה בשבילכם.