החזרי מס לזוגות נשואים
כאשר בני זוג משנים את הסטטוס שלהם והופכים לנשואים הם נחשבים כיישות אחת מול מס הכנסה ובאופן טבעי הם זכאים להטבות וזכויות שונות מבני זוג לא נשואים. אחד האלמנטים העיקריים הנובעים ממיסוד קשר הנישואין הוא הקמה של משק בית משותף. משק בית משותף עלול לפעול לטובת בני הזוג ומצד שני הוא עלול לפגוע בהם. במאמר זה תלמדו על כל הסיבות שבגינן תוכלו לקבל החזר מס מרשות המיסים.
פתיחת תיק משותף במס הכנסה
התחתנתם? מעתה נפתח במס ההכנסה תיק משותף הנושא את שמות שני בני הזוג כיישות אחת ומשותפת הכוללת את כל ההכנסות של שני בני הזוג. היתרון המרכזי באיחוד התיקים אצל מס הכנסה הוא שניתן להעביר נקודות מס בין שני בני הזוג במקרים רבים, כך שגם אם אחד מבני הזוג לא זכאי להטבה מסויימת, ניתן להעביר את ההטבה לבן הזוג השני.
לצורך הדוגמא, אחד מבני הזוג זכאי להקלה מסויימת אך ההקלה אינה מתקיימת מכיוון שהשכר שלו נמוך, במקרה זה הוא יוכל להעביר את נקודת המס לבת הזוג ועל ידי כך לחסוך בתשלום המיסים המשותפים. יש לציין שלא ניתן להעביר נקודות מס בכל מקרה ולכן יש לוודא זאת מראש.
אומנם תהליך הנישואים עצמו אינו מספק נקודות זכות, אך בזכותו ניתן לקבל הקלות שונות בהתאם למספר מצבים. הגורם הנפוץ ביותר לקבלת נקודות זכות הוא ילדים משותפים לבני הזוג שמזכים בנקודות זיכוי ממס הכנסה. מס הכנסה מעניק את נקודות הזכות לאחד ההורים על פי בחירתם, כך שתוכלו להחליט אצל איזה הורה ההטבה תועיל יותר ותספק תשלום מיסים נמוך יותר.
החזרי מס עבור זוגות נשואים
רוצים לבדוק אם גם לכם מגיע החזר מס מרשות המיסים? להלן האפשרויות שלכם להגיש בקשה להחזר מס:
חברות מקצועיות להחזר מס לשכירים: חברות אלו מתמחות במתן החזרי מס עבור בני הזוג ומעסיקות יועצי מס ורואי חשבון המתמחים בתחום זה. חברות אלו מסייעות באיסוף המסמכים, עושות את כל התהליך עבורכם ודואגות שתקבלו את ההחזר המקסימלי המגיע לכם. רוב החברות גובות את השכר עבור עבודתן באמצעות אחוז קבוע מגובה ההחזר המתקבל.
החזר מס באופן עצמאי: כיום לפי החוק אתם לא חייבים להיעזר בחברות להחזרי מס, רואה חשבון או יועץ מס וניתן לבצע את התהליך באופן עצמאי. במידה ואתם רוצים לבצע החזר מס בעצמכם עליכם לאסוף את כלל המסמכים והטפסים הנדרשים על ידי מס הכנסה ולמלא טופס 135 עבור כל שנת מס בנפרד. במידה וחלק מהמסמכים או הטפסים לא מולאו כנדרש תצטרכו להגיש את כל המסמכים פעם נוספת.
ההמלצה שלנו: זה נכון שניתן להגיש את הבקשה להחזר מס באופן עצמאי אבל כדי להבטיח שתוכלו ליהנות מההחזר המקסימלי שממולא בצורה נכונה וללא טעויות אנחנו ממליצים להיעזר בחברה למתן החזרי מס לשכירים המתמחים בכך. חברות אלו יכולות לחסוך לכם זמן ולוודא שאתם אכן מקבלים את מלוא ההחזר המגיע לכם.
מקרים שבהם זוגות נשואים יהיו זכאים להחזר מס
רוצים לדעת אם אתם זכאים להחזרי מס? להלן מספר דוגמאות שיכולות לזכות אתכם או את בני / בנות זוגכם בהחזר מס מרשות המיסים:
- שינוי סטטוס תעסוקתי: פיטורין, חל"ת, החלפת מקום עבודה, לידה,עבודה במספר מקומות במקביל.
- אחד מבני הזוג אינו עובד.
- אובדן כושר עבודה זמני או קבוע.
- נכות חלקית או מלאה.
- הפקדה של כספים לקופות גמל.
- תשלום עבור ביטוח חיים.
- תרומות למוסדות מוכרים למס הכנסה על פי סעיף 46.
- שינוי במצב המשפחתי: נישואין, גירושין, לידה ופטירה.
- תשלום מס שבח עבור מכירת נכס נדל"ן.
- החזר בגין הפסדים בשוק ההון.
- החזר בגין ילד עם צרכים מיוחדים.
- החזר בגין תשלום ריבית על משכנתא.
כיצד ניתן לקבל את החזר המס?
ניתן לקבל החזר מס מרשות המיסים על ידי בקשה להחזר מס שמוגשת לרשות המיסים האזורית לפי מקום המגורים שלכם.
התהליך דורש מספר טפסים ומסמכים הנדרשים על ידי מס הכנסה כמו טפסי 135, טופס 106, אישורי תרומות, אישורי הפקדות לקרנות פנסיה, גמל, ביטוח חיים, אישורים רפואיים ואישורים נוספים במידת הצורך.
רשות המיסים מטפלת בהחזרי מס תוך 2-3 חודשים ובמידה ואתם נמצאים כזכאים להחזר מס תוכלו לקבל את ההחזר ישירות לחשבון הבנק שלכם.
החזרי מס לזוגות נשואים עם החזר פלוס
מעוניינים לקבל את החזר המס המקסימלי המגיע לכם על פי החוק? חברת החזר פלוס מתמחה במתן החזרי מס לשכירים ואנו נשמח לסייע לכם בתהליך הגשת הבקשה על הצד הטוב ביותר. אנו נעבור על כל הנתונים שלכם באופן יסודי ונוודא שתקבלו את ההחזר המקסימלי המגיע לכם. אנחנו אומנם גובים שכר טרחה על העבודה שלנו אך יכולים להבטיח לכם שההשקעה שלכם תשלם את עצמה כפליים מבחינת גובה ההחזר ומהצד השני בו לא תצטרכו בכלל להתעסק בתהליך.